국가채권 미국채권 20년물 커버드콜 ETF TLTW 소개 월배당 1% 연배당 12퍼센트

대한민국의 기준금리는 3.5%로 여러가지 국내 사정상 한국은행에서 기준금리를 올리지 못했습니다.

그래서 3.5%로 고정인 상황에 미국의 기준금리는 현재 5.5% 인 상황이죠.

미국연방준비은행은 자국 상황상 기준금리 5.5%를 충분히 버틴다고 가정해서 5.5%로 지정한것이죠.

이런 상황에서 현재 한국 국채 10년물 금리는 4.3500%

한국국채 20년물 금리는 4.2430%

한국 국채 금리 50년물은 4.2240%

입니다.

그러나 미국 국채 금리는 현재 한국과는 상황이 많이 다릅니다.

기준금리가 많이 다르기때문에 단기채일경우엔 기준금리에 근접한 높은 금리를 유지하고 있습니다.

미국 국채 1년물 금리는 5.4410%

미국 국채 2년물 금리는 5.0960%

미국 국채 3년물 금리는 4.9090%

미국 국채 10년물 금리는 4.7750%

미국 국채 20년물 금리는 5.0980%

입니다.

한국 금리에 비해 미국 금리가 훨씬 높죠?

미국 국채 10년물이 대표적인 안전자산의 지표입니다.

이런 미국채 10년물 금리가 16년만에 최고수치를 기록 했습니다.

이런 상황에 미국채를 구매할 수 있는 방법은 여러가지가 있습니다.

미국채를 직접 구매 하는 방법도 있지만 구매가 쉽지는 않습니다.

미연준 사이트에서 직접 구매한다고는 하는데..

대한민국에 거주하고 있는 국민들이 쉽게 구매할 수 있는 부분은 아니죠.

그에비해 간편하게 구매할 수 있는 미국채 ETF를 구매하는 방법이 있습니다.

미국채 20년물을 추종하는 TLT

미국채 20년물을 3배 레버리지로 추종하는 TMF

미국채 20년물을 추종하며 커버드콜 옵션을 하는 TLTW

가 있습니다.

TLT는 미국채 20년물 금리를 근접하게 추종하여 이자가 나오겠죠

TMF는 3배 레버리지 상품으로 20년물 금리가 떨어지는 상황이 오면 크게 수익을 볼 수 있습니다.

채권은 금리가 오르면 채권 가격이 내려갑니다.

채권은 금리가 내리면 채권 가격이 올라갑니다.

이 기본만 알고 있어도 내가 채권을 샀을 때 어떤 상황이 왔을때 처한 상황을 예상 할 수 있습니다.

그중에 TLTW는 20년물을 추종하기 때문에 TLT와 비슷하지만 커버드콜 이라는 옵션을 가지고 있기 때문에 상품 특성상 금리가 횡보하며 천천히 하락할때 큰 수익을 거둘 수 있는 상품입니다.

이번 포스팅에서는 TLTW를 알아보려고 합니다.

전체 이름은 아이셰어즈 미국 초장기 국채 바이라이트 전략 ETF 일명 TLTW라고 합니다.

현재 2023년 10월 5일 공개된 자료에 따르면 

시가총액 6.3억
운용자산 6.5억
순자산가치는 28.4달러
괴리율 -2.5%
운용보수(연) 0.5%
배당수익률은 기록상 19.1%, 극심한 변동 가능성 있음

입니다.

가장 최근 10월 배당은 0.28달러
9월은 0.33달러
8월은 0.19달러
7월은 0.53달러
이렇게 극심하게 변동 할 수 있지만 그래도 12%정도는 기대 해 볼 수 있는 ETF 입니다.

그러나 채권 금리가 올라가는 시장에서는 손실을 피할 수 없는 ETF이죠.

그래도 금리가 서서히 내려가는 시장이 오면 아주 우량한 수익을 거둘 수 있고 채권금리가 올라간다 해도 TMF처럼 3배 레버리지를 하지 않았으니 손실은 감당하기 어려울 정도는 아니고 금리가 다시 이전으로 내려온다면 원금은 찾을 수 있으며 그동안 월배당을 꾸준히 받아 추매 또는 다른 투자를 했으므로 나쁘지 않은 투자가 될 수 있습니다.

그래도 투자는 꼭 본인이 마지막에 판단을 해서 본인 판단하에 투자를 진행해야 합니다.

아무도 책임져주지 않으며 이 글은 투자조언이 아니며 제가 조사한 부분을 기록해서 남기니 정보성 글로 읽어주셨으면 좋겠습니다.

 

분할매수매도를 통해 접근한다면 안정적인 투자가 될 수 있습니다.